虚假审批单“露馅”！——建设银行北海分行协助拦截虚假信贷中介诈骗

　　8月22日，一名男子来到建设银行北海分行营业部理财室，要求大堂经理受理大额授信低风险业务，用手机向工作人员展示了一张“中国建设银行信用额度审批批复”电子表格，上面显示为批复合浦某公司授信额度，期限2年，申报单位为广西区分行营业部。 　　由于对跨区域授信产生疑问，工作人员立即报告部门领导，在后台协调对公经营中心工作人员核实授信信息。经过查询，该公司并未在北海分行开户，且授信审批单为旧版本，存在诸多疑问。区分行营业部同时发来答复：未向该公司授信，初步判断为虚假信息。为防止事态扩大，该行立即启动应急预案，向公安机关报案，并进一步开始了解、核实情况。 　　此时，男子将该公司负责人及财务等3人接洽到理财室，号称一起了解接下来的放款流程。过程中，男子观察到该行似乎已经知晓其异常行为和虚假审批情况，在警察赶到前，留下了该公司负责人及财务，自己找借口迅速开溜…… 　　后续经该行配合警察与该公司了解到，该公司确实为资金需求方，而逃走的男子谎称可以提供个人存款作质押，保障该公司获得建行贷款，且已经获得“授信批复”，拿着虚假的审批单在该行办公场所，想趁该行工作人员还在核实期间，向公司索要“反担保金”和“手续费”的好处。然而，该行工作人员第一时间识破骗局，并没有配合男子确认该审批单真实性，公司未遭受实际损失。 　　在了解情况后，该公司负责人对建设银行工作人员的专业性和及时报警竖起了大拇指：看到你胸前戴的党徽，就知道你是个让人放心的共产党员，感谢建行及时制止诈骗并为我们公司避免了损失！ 　　后续，该行将总、分行揭示的部分贷款诈骗案例向依然留在现场的公司负责人进行了宣导，并分析了诈骗分子可能伺机诈骗钱财的可能手法，同时提醒公司负责人及社会公众防范诈骗，切勿相信虚假中介、认真辨别真伪，守好自己的“钱袋子”。